RCP N°RD01564944S
IMMATRICULÉ N°21 005 991
Assurances Prévoyance
Une protection contre les aléas de la vie
La prévoyance : une protection contre les aléas de la vie
La prévoyance est un outil indispensable pour protéger financièrement son foyer contre tout accident ou maladie qui pourrait survenir. La prévoyance est l’équivalent du maintien de revenu mais pas seulement.
Elle permet d’allouer un capital à un bénéficiaire en cas de décès (généralement pour payer des droits de succession ou pour léguer un capital non imposable). La garantie « rente éducation » est également un atout non négligeable en cas de présence d’enfants en bas âge.
Certains salariés bénéficie d’une convention collective qui oblige l’entreprise à souscrire une prévoyance pour leurs salariés.
Pour les indépendants, chefs d’entreprises non-salariés ainsi que les salariés qui n’en bénéficient pas à titre obligatoire, il est essentiel de réfléchir à la mise en place d’un régime de prévoyance complémentaire car les régimes obligatoires (CPAM, SSI pour ce ne citer qu’eux) possèdent de nombreuses carences en cas d’arrêt de travail, d’invalidité et décès.
Comment mettre en place une prévoyance ?
Il est essentiel de faire un point précis sur votre situation. Chaque régime obligatoire va indemniser de façon différente. Il faut donc mettre en exergue les carences de votre régime et analyser votre situation, vos besoins personnels et familiaux afin d’optimiser votre dispositif de prévoyance. Les contrats de prévoyance sont des contrats « à la carte » : c’est-à-dire qu’aucune garantie n’est obligatoire. Elle est souscrite uniquement en fonction de vos besoins à un instant donné. Un point annuel doit être fait car votre situation peut évoluer (rémunération, naissance, séparation…) et par conséquent, vos besoins peuvent évoluer.
En fonction des montants souscrits, des examens médicaux, à la charge de la compagnie peuvent être demandés. Il ne faut pas voir ces examens comme une contrainte mais comme un moyen de faire un bilan de santé. Il arrive que certaines pathologies graves soient décelés pendant ces bilans et qu’ensuite elles peuvent être prises à temps.
Pourquoi choisir l’accompagnement d’Impact Patrimoine dans la mise en place de sa prévoyance ?
1- Nous analyserons ensemble en amont vos attentes afin de vous proposer la meilleure solution en fonction des besoins que vous nous aurez exprimés.
2- Vous ne supportez aucun frais supplémentaire de souscription. Nous sommes directement rémunéré par la société de gestion et l’ensemble des frais afférents au placement vous sont clairement exposés (frais de souscription, frais de gestion)
3- Nous travaillons sur des architecture de couverture« sur-mesure ». Chaque garantie a une finalité et elle doit être en adéquation avec votre situation
4- Nous faisons minimum un point annuel avec vous sur votre situation et votre contrat. Cela nous permet d’ajuster, supprimer ou ajouter une garantie si nécessaire.
Être rappelé dans la journée.
Laissez-nous votre numéro de téléphone et nous vous rappelons dans la journée pour discuter de vos objectifs.
