Placement assurance vie

Les bases de l’assurance vie

L’assurance vie est l’outil patrimonial par excellence. Ce n’est pas pour rien qu’il reste le placement préféré des français. Ce contrat d’épargne, souscrit auprès d’un assureur ou d’une banque, permet à son souscripteur de bénéficier d’avantages fiscaux, successoraux tout en étant disponible à tout moment. Cette enveloppe financière peut également être ouverte par toute personne physique y compris les enfants.

L’assurance vie est votre couteau suisse dans le monde de l’épargne. Il permet de prépare un projet de vie (voyage, maison…), les études de vos enfants, votre retraite ou tout simplement d’anticiper votre succession grâce à un abattement de 152 500€ par bénéficiaire et totalement exonéré de droits de succession. Sa flexibilité et sa disponibilité seront vos plus fidèles alliées tout au long de votre vie. Posséder plusieurs contrats d’assurance vie est tout à fait possible et même conseillé afin d’optimiser ses clauses bénéficiaires mais aussi la fiscalité applicable à chaque contrat en fonction des dates de versements.

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Comment placer mon argent ?

Impact Patrimoine vous accompagne dans la mise en place et la gestion de votre épargne.
Avant toute ouverture de contrat, un bilan patrimonial sera réalisé. Ce dernier, obligatoire et totalement gratuit, nous permettra de mettre en exergue vos objectifs et vos horizons de placement. 

Il n’y a pas si longtemps, les contrats d’assurance vie étaient majoritairement investis en « Fonds euros ». Cependant, ces fonds, entièrement sécurisés et qui offraient des rendements très attrayant, ne sont plus que l’ombre d’eux-mêmes. L’épargnant se retrouve donc obligé de diversifier ses allocations et c’est ici qu’Impact Patrimoine vous apporte tout son savoir-faire pour vous accompagner dans la sélection des supports d’investissement.

Pourquoi choisir l’accompagnement d’Impact Patrimoine pour son contrat d’assurance vie ?

1- Nous analyserons ensemble en amont vos attentes afin de vous proposer la meilleure solution en fonction des besoins que vous nous aurez exprimés.

2- L’ensemble des frais afférents au contrat vous sont clairement exposés (frais de souscription, frais de gestion, rendement du fonds Euros ains que les éventuels bonus le concernant)

3- Nous déconseillons les architectures dites « fermées » avec des pilotage prédéfinis (prudent, équilibré, dynamique). Les contrats mis en place sont réalisés sur-mesure en fonction des besoins et de l’appétence au risque de chacun.

4- Nous surveillons vos placements pour vous. Un contrat d’assurance vie doit être suivi régulièrement afin de ne pas prendre la poussière et d’être toujours en adéquation avec votre situation (mise à jour de la clause bénéficiaire, arbitrage, présentation d’opportunités de placement…)